من افتتاحه ل(كوفي شوب) كان يريد أنه يكون اقتصادي من كل النواحي
لدرجة أنه كان يستورد أكواب القهوة من الصين??
إلى أابتكاره حل لمشكله كانت تاكل من أرباحه
نجح من خلاله في جمع أكثر من 800 مليون دولار، ووصل تقييمها إلى أكثر من 5 مليارات دولار
تابع القصة ?
سالفة شركة Airwallex @airwallex:
تأسست شركة "إيروالكس" في سنة ٢٠١٦ على يد مجموعة من الشباب الطموحين، وهم:
جاك زانغ @awxjack، الرئيس التنفيذي للشركة.
جيكوب (شيجينغ) داي، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا.
ماكس لي، رئيس قسم التصميم.
لوسي ليو، رئيسة الشركة.
كي-لوك وونغ، كبير المهندسين المعماريين.
قبل لا يأسسون الشركة بسنة، كان "زانغ" يشتغل "مهندس حلول" في بنك أستراليا ونيوزيلندا، و"لي" كان "مهندس معماري".
قرروا هالثنين يفتحون لهم مشروع جانبي، كوفي شوب أسمه "توك أند كو.". ولأنهم يبون المشروع يكون اقتصادي، كانوا يجيبون أكواب القهوة والstickers من الصين.
لكن لاحظوا إن طرق الدفع التقليدية للدول الخارجية، مثل "ويسترن يونيون" أو التحويلات البنكية، تأكل من أرباحهم بسبب رسوم الصرف والوسطاء.
فقرر "زانغ" يطور حل يخلي الدفع للدول الثانية أسهل. في مقابلة سنة 2019، تكلم عن هالقرار وقال:
"بغينا نبني شي أقوى وأكثر فعالية، شي يعطي سعر فوري وشفاف لزبائننا ويسهل عليهم حياتهم العملية."
داي، اللي تعرف على زانغ وهو يدرس علوم الكمبيوتر في جامعة ملبورن، انضم للفريق عشان يكون مسؤول عن التقنيات.
وجاء ليو، صديقهم من الجامعة بعد ما زار زانغ ولي في الكافيه اللي يملكوه وهو في إجازة من العمل. قبل إير والكس، كان ليو مستشار استثماري في شركة "شاينا إنترناشيونال كابيتال كوربوريشن".
ومع زانغ ولي، كل واحد منهم حط 100 ألف دولار، استثمر ليو مليون دولار عشان يمولون تطوير منتجات إير والكس الأولى.
في سبتمبر 2016، صارت إير والكس أول شركة أسترالية ناشئة تشارك في برنامج مسرعة الأعمال "ستارت باث" من ماستركارد.
ويهدف البرنامج، اللي يستهدف دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة بالحلول الرقمية، إلى توفير إمكانية الوصول لفريق ابتكار ماستركارد وشركاءها المصرفيين لإير والكس، بالإضافة إلى فرصة اختبار مدى ملاءمة منتجاتها للسوق.
وخلال 18 شهر من إطلاقها، حصلت إير والكس على تمويل بقيمة 13 مليون دولار في جولة تمويل السلسلة "أ" بقيادة "تينسنت" و"سيكويا كابيتال تشاينا" و"ماستركارد".
من أبرز منتجات شركة @airwallex:
عادةً، أنظمة الدفع في كل دولة ما تكون مرتبطة بشكل مباشر مع الدول الثانية. يعني، لما تحوّل فلوس لدولة ثانية، ما ينتقلون هالفُلوس نفسهم لِبَرّا.
اللي يصير إن البنوك العالمية يكون عندها حسابات متبادلة مع البنوك اللي تتعامل معاها في الدول الثانية. الفلوس ما تعبر الحدود، لكن اللي يصير هو إنهم يضيفون قيمة المبلغ في حسابك في الدولة اللي أنت فيها، ويخصمون نفس القيمة من حسابك في الدولة الثانية.
لما يكون ما في ربط مباشر بين البنوك، يضطرون يتعاملون عن طريق وسيط أو أكثر، نسميهم "بنوك مُراسِلة". هالبنوك يكون عندها حسابات مفتوحة عند البنكين اللي يبون يتعاملون مع بعض.
وكل ما زاد عدد الوسطاء في عملية التحويل، كل ما طولت العملية وزادت تكلفتها. العمليات اللي تصير بين العملات اللي عليها طلب كثير، مثل الدولار الأمريكي واليورو، عادةً ما تحتاج خطوات أقل.
الجزء الأول:
بس المشكلة إذا تبون تحولون فلوس شوي، بتحتاجون الى بنوك وسيطة كثيره. وهذا يعني أن التحويل بيطول أكثر وبيكلفكم زيادة في كل مرحلة، خاصةً لأن كل بنك يدخل في السلسلة بياخذ عمولة توصل لـ 3.5%، غير سعر الصرف اللي يحطونه.
الجزء الثاني:
عشان كذا، شركة "إيروالكس" سوت شبكة دفع خاصة فيها للتحويلات الدولية، وهالشبكة مبنية على تراخيص من أكثر من 50 بنك حول العالم. الهدف منها أنها توفر تحويلات دولية أسرع وأرخص.
ومن بداية 2024، شبكة "إيروالكس" صارت تخلي الزباين يفتحون حساباتهم ببيانات بنكية محلية في أكثر من 60 دولة، ويستلمون فلوسهم بالعملات المحلية، ويحولون العملات بأسعار أحسن من أسعار البنوك.
حسابات الأعمال من Airwallex:
حسابات الأعمال من Airwallex هي وجهتك الرئيسية لإدارة فلوسك، سواء كانت داخل الدولة أو من برا. تقدر تستقبل وتجمع المدفوعات بالعملات اللي تريح زباينك.
ومش بس كذا، مع حساب الأعمال تقدر تفتح حسابات عالمية (مثل الحسابات البنكية المحلية بالضبط، بكل التفاصيل مثل رمز البنك وفرع البنك ورقم الحساب الخاص) في أكثر من 60 بنك حول العالم.
وتقدر كذلك تستقبل دفعات من أكثر من 180 دولة، وتحول فلوس لأكثر من 150 دولة بأسعار صرف البنوك، و 70% من هالتحويلات توصل خلال 24 ساعة من بداية 2024.
من بداية شهر يناير ٢٠٢٤، حسابات الشركات ما عليها أي رسوم فتح حساب، ولا رسوم شهرية، ولا في حد أدنى من العمليات.
وتقدر بعد من خلال حسابات الشركات تبرمج دفعات الفواتير المحلية والدولية، وتصدر بطاقات إئتمانية للشركات بعملات متعددة مع استرداد نقدي ١.٥٪، وتجي مع أداة لإدارة المصاريف.
من المميزات الثانية:
روابط الدفع والاضفائية: هذي الميزة تخليك تستقبل الدفعات على منصات التجارة الإلكترونية أو تنشئ روابط دفع قابلة للمشاركة توفر طرق دفع محلية وعالمية.
دمج البرامج: اير والكس يدعم الدمج مع برامج المحاسبة والإنتاجية والتسويق والمبيعات والتجارة الإلكترونية، بما في ذلك كويك بوكس، ولازادا، وشوبي، وأمازون.
واجهة برمجة التطبيقات الأساسية:
توفر إير والكس مجموعة من واجهات برمجة التطبيقات (API) المصممة للاندماج بسلاسة مع سير عمل العملاء الحالي من خلال أدوات تطوير لا تتطلب أي خبرة في البرمجة، ووثائق واضحة.
يمكن استخدام واجهات برمجة التطبيقات هذي للمدفوعات، والدفعات، وإصدار البطاقات.
المدفوعات: يمكن للمستخدمين الاندماج مع واجهات برمجة تطبيقات إير والكس لتحصيل المدفوعات لمرة واحدة أو بشكل متكرر من عملائهم بالعملة المفضلة للعميل وطريقة الدفع المحلية.
تتوفر مسارات تكامل متعددة، بما في ذلك مكونات إضافية للتجارة الإلكترونية بدون كتابة أي كود، وصفحات دفع مستضافة، ومكونات واجهة مستخدم مُعدة مسبقًا.
يمكن للمستخدمين أيضًا اختيار البناء مباشرةً عبر واجهة برمجة تطبيقات إير والكس في الواجهة الخلفية أو قبول المدفوعات في تطبيقات iOS أو Android الخاصة بهم عبر مجموعات تطوير برامج الهاتف المحمول من إير والكس.
التحويلات:
يقدر المستخدم يسوو تحويلات آلية للموردين والموظفين والمتعاقدين وحسابات بنكية ثانية عن طريق سويفت أو تحويلات محلية سريعة.
و يقدرون يحولون فلوس من حسابهم في "إيروالكس" لحسابات "إيروالكس" ثانية بشكل فوري. و الأهم من هذا كله، يقدرون يربطون "إيروالكس" مع أنظمتهم المالية المركزية عشان يسوون المدفوعات وفواتيرهم بشكل آلي.
إصدار البطاقات:
"إيروالكس" يعطونك إمكانية إصدار بطاقات "فيزا" متعددة الاستخدام أو استخدام واحد بعدة عملات في أكثر من 36 دولة. هذي البطاقات مربوطة بمحفظتك في "إيروالكس" و ما عليها رسوم على التحويلات الدولية.
وتقدر تحدد كيف ووين تستخدم هذي البطاقات، يعني تحدد فئات معينة من التجار أو عملات أو فترة زمنية أو مبلغ معين للتحويل. و عندك خيارات كثيرة مثل البطاقات الافتراضية والبطاقات العادية و "آبل باي" و " قوقل باي".
شركة "إيروالكس" تقدم نوعين من خدمات صرف العملات الأجنبية عبر واجهة برمجة التطبيقات (API):
خدمة "ماركت إف إكس" (MarketFX): هذي الخدمة تخلي المستخدمين يسون تحويلات للعملات بالسعر السائد في السوق من خلال مجموعة مختارة من مزودي السيولة العالمية.
هذي الخدمة تناسب الشركات اللي تحتاج تسوي معاملات كثيره في وقت قصير بأفضل سعر ممكن وقت التحويل.
خدمة "لوك إف إكس" (LockFX): هذي الخدمة تخلي المستخدمين يثبتون أسعار التحويل لفترة معينة، وهالشيء يخفف من تأثير تقلبات السوق على أسعار صرف العملات.
الشركات تقدر تحدد مواعيد التسوية - في نفس اليوم، أو فوراً، أو في المستقبل - لتحديد وقت تنفيذ تحويل العملة من وإلى حسابها.
من شهر يناير 2024، نسبة توفر نظام واجهة برمجة التطبيقات (API) في "إيروالكس" وصلت 99.9٪، وكانت تتعامل مع أكثر من 54 مليون طلب واجهة برمجة تطبيقات (API) يومياً.
شركة "إيروالكس" تقدم نوعين من خدمات صرف العملات الأجنبية عبر واجهة برمجة التطبيقات (API):
خدمة "ماركت إف إكس" (MarketFX): هذي الخدمة تخلي المستخدمين يسون تحويلات للعملات بالسعر السائد في السوق من خلال مجموعة مختارة من مزودي السيولة العالمية. هذي الخدمة تناسب الشركات اللي تحتاج تسوي معاملات كثيره في وقت قصير بأفضل سعر ممكن وقت التحويل.
خدمة "لوك إف إكس" (LockFX): هذي الخدمة تخلي المستخدمين يثبتون أسعار التحويل لفترة معينة، وهالشيء يخفف من تأثير تقلبات السوق على أسعار صرف العملات.
الشركات تقدر تحدد مواعيد التسوية - في نفس اليوم، أو فوراً، أو في المستقبل - لتحديد وقت تنفيذ تحويل العملة من وإلى حسابها.
من شهر يناير 2024، نسبة توفر نظام واجهة برمجة التطبيقات (API) في "إيروالكس" وصلت 99.9٪، وكانت تتعامل مع أكثر من 54 مليون طلب واجهة برمجة تطبيقات (API) يومياً.
Banking-as-a-service (BaaS): هذي الأداة تخلي المستخدمين يدمجون خدمات بنكية عالمية مع منتجاتهم، مثل حساب Airwallex العالمي، وخدمات إصدار البطاقات، والمدفوعات.
وزيادة على هالشي، يقدرون يوفرون تسهيلات ائتمانية لزبائنهم، ويقيمون الجدارة الائتمانية بشكل دوري، ويضبطون نظام تحصيل الديون بشكل آلي.
Payments for Platforms: هالحل يخلي المستخدمين يدمجون نظام دفع في منصتهم أو سوقهم الإلكتروني. و"Payments for Platforms" يجمع بين منتجات Airwallex لروابط الدفع، والمدفوعات، وإصدار البطاقات.
ويتضمن مكونات جاهزة للنشر، وإمكانية تحديد أسعار للعملاء النهائيين. بس هذي الأداة ما كانت متاحة للجمهور في يناير 2024.
من شهر يناير ٢٠٢٤، شركة "إيروالكس" صارت هي المسؤولة عن كل إجراءات الامتثال لمنتجاتها المالية، يعني الأمور المتعلقة بـ "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال" وفحص العقوبات و التحقق من الهوية. و "إيروالكس" عندها ٦٠ رخصة وتسجيل رسمي حول العالم.
حجم السوق اللي تستهدفه شركه @airwallex :
شركة "إيروالكس" تستهدف بشكل أساسي الشركات اللي تسوي تعاملات تجارية برا حدود الدولة كجزء من شغلها. هالشركات تتراوح بين شركات صغيرة ومتوسطة، وشركات ناشئة سريعة النمو، وشركات ضخمة.
في بداية سنة 2024، كان عند "إيروالكس" أكثر من 100 ألف زبون، ومن ضمنهم شركات معروفة مثل "بريكس" و"ريبيلينج" و"نيفان" و"بابايا جلوبال" و"آفترباي".
التوسع:
"إيروالكس" عندها تراخيص تشتغل في عدة دول، مثل أستراليا، وكندا، وبعض دول آسيا، والمنطقة الاقتصادية الأوروبية، وبريطانيا، وأمريكا. في سنة 2023، الشركة كانت مركزّة على توسيع انتشارها في "الأسواق اللي تشوف فيها فرص وطلب متزايد، مثل كندا، واليابان، وأمريكا اللاتينية، والشرق الأوسط".
على سبيل المثال، "إيروالكس" وقعت اتفاقية نهائية للاستحواذ على شركة "مكس باجو" المكسيكية، واللي تقدم خدمات دفع إلكترونية، في شهر أكتوبر 2023. "مكس باجو" عندها ترخيص "مؤسسة صناديق الدفع الإلكترونية" (IFPE)؛ وهالاستحواذ، اللي لسا محتاج موافقة من الجهات التنظيمية من بداية 2024، راح يساعد "إيروالكس" على توسيع بنيتها التحتية المالية في أمريكا اللاتينية.
في شهر فبراير ٢٠٢٣، حددت الشركة "بناء منظومة شراكات قوية" كأحد أهدافها الرئيسية للسنة. هذي الشراكات، اللي تشمل منصات، ونظم، وحلول، وقنوات بيع، بتكمل منتجات وخدمات إير والكس.
مثلاً، من يناير ٢٠٢٤، الشركة دخلت بشراكة مع فيزا لخدمة إصدار البطاقات. وفي نوفمبر ٢٠٢٣، إير والكس أعلنت عن شراكة مع چي بي مورغان لإضافة حساب استثماري عالي العائد لخياراتها. الشركة عندها شراكات ثانية مع شركات مثل سلاك، أمازون ويب سيرفيسز، وكلارنا عشان تقدم لعملائها مزايا إضافية عند استخدامهم هذي الخدمات.
حجم السوق:
شركة "إيروالكس" تشتغل بشكل رئيسي في مجالين: التحويلات المالية الدولية (عن طريق حسابات الشركات) والتمويل المدمج (عن طريق عروض واجهة برمجة التطبيقات الأساسية والتمويل المدمج).
في سنة 2023، وصل حجم سوق التحويلات المالية الدولية إلى 150 تريليون دولار، ومن المتوقع أن يصل إلى 250 تريليون دولار بحلول عام 2030.
في عام 2022، مثّلت مدفوعات الشركات للشركات 98٪ من إجمالي تدفق المدفوعات الدولية. وقُدّرت الإيرادات العالمية للشركات التي تسهّل المدفوعات الدولية بنحو 165 مليار دولار - 69٪ من الإجمالي.
في عام 2023، قُدّرت قيمة سوق التمويل المدمج العالمي بنحو 73.8 مليار دولار. وتوقّع تقرير صدر في عام 2023 أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 24.3٪ بين عامي 2024 و 2032، ليصل إلى حوالي 523 مليار دولار بحلول عام 2032.
ومع ذلك، قدّر تقرير صدر في عام 2022 أن سوق التمويل المدمج سيصل إلى 291.3 مليار دولار بحلول عام 2033.
أبرز المنافسيين للشركة:
اير والكس عندها شغلها في مجالات كثيره، وكل مجال عنده منافسة خاصة فيه. خلنا نشوف المنافسين في كل مجال:
الحسابات العالمية + البطاقات الدولية + التحويلات والصرف: وايز (كان اسمه ترانسفروايز)، ريفولت، بايونير.
روابط الدفع والاضافات: باي بال، سترايب، سكوير.
واجهة برمجة التطبيقات الأساسية + الخدمات المصرفية كخدمة: بلايد، سترايب.
الخزينة العالمية: HSBC لإدارة السيولة والنقدية العالمية، Citi لحلول الخزينة والتجارة، J.P. Morgan للخدمات المالية، ميركوري.
المدفوعات للمنصات: سترايب كونيكت، أداين ماركت باي، باي بال للمواقع التجارية.
المنافسين المباشرين
وايز: وايز شركة تقنية مالية بريطانية متخصصة في الخدمات المالية عبر الحدود. تأسست وايز في عام ٢٠١١، وتقدم خدمات تحويل الأموال الدولية للأفراد والشركات، واللي يسهل المعاملات بين الشركات والأفراد.
أصبحت الشركة عامة في يوليو ٢٠٢١ من خلال الإدراج المباشر، حيث بلغت قيمتها ١١ مليار دولار وجمعت ما مجموعه ١.٧ مليار دولار من التمويل قبل ذلك. اعتبارًا من مارس ٢٠٢٣، كان لدى وايز ١٦ مليون عميل وتعمل في أكثر من ٨٠ دولة.
سجلت وايز إيرادات بلغت حوالي ٨٤٦ مليون جنيه إسترليني، بمعدل نمو سنوي بنسبة ٥١٪ للسنة المالية ٢٠٢٣. مثل إروالكس، بنت وايز شبكتها المصرفية الخاصة.
وايز وإيروالكس، كلّهم يعطونك حلول للتحويلات الدولية. بس وايز يركّز على الزباين الأفراد والشركات الصغيرة من خلال حسابهم الشخصي. وايز بزنس ينافس بشكل مباشر منتج حساب الأعمال من إيروالكس، ويقدّمون خدمات مثل المدفوعات العالمية، وبطاقات المصاريف، وربط واجهة برمجة التطبيقات مع المنصات الأخرى.
ريفيلوت:
ريفيلوت بنك رقمي عالمي. تأسس في بريطانيا سنة 2015، وقيمته وصلت 33 مليار دولار بعد جولة تمويل "سيريس إي" بقيمة 800 مليون دولار في نوفمبر 2023.
لغاية يناير 2024، جمع ريفيلوت تمويل إجمالي قدره 1.3 مليار دولار. الشركة عندها 30 مليون عميل من الأفراد، وتشتغل في أكثر من 35 دولة حسب آخر تحديث في يونيو 2023.
بالرغم من أن ريفيلوت عندها تركيز أوسع من ناحية العملاء مقارنة بأيروالكس، إلا أن خدمة "ريفيلوت للأعمال" تنافس أيروالكس بشكل مباشر من خلال ميزات مثل تتبع المصاريف، والحسابات متعددة العملات، وبطاقات الشركات.
بايونير:
بايونير شركة خدمات مالية أمريكية. تأسست سنة 2005، وتتخصص في المدفوعات الدولية والتحويلات المالية عبر الإنترنت.
الشركة أصبحت عامة في 2021 بعد اندماج SPAC، بقيمة 3.3 مليار دولار. كانت قد جمعت تمويل إجمالي قدره 570 مليون دولار قبل ذلك. لغاية يناير 2024، كان لدى بايونير أكثر من 5 ملايين مستخدم، وتعمل في حوالي 200 دولة.
سجلت بايونير إيرادات سنوية قدرها 627 مليون دولار في 2022، بمعدل نمو 32.6٪. أطلقت بايونير حسابها الخاص بتلقي المدفوعات الدولية في 2011، وأطلقت منصة دفع دولية بين الشركات (B2B) في 2014.
المنافسين القريبين
سترايب: سترايب شركة خدمات مالية تركز على المطورين. تأسست سنة ٢٠١٠، وجمعت سترايب ٦.٥ مليار دولار في جولة تمويل من السلسلة "آي" في مارس ٢٠٢٣، بقيمة سوقية بلغت ٥٠ مليار دولار (وهذا أقل من قيمتها السوقية الأعلى في ٢٠٢١ واللي بلغت ٩٥ مليار دولار).
وحتى يناير ٢٠٢٤، جمعت الشركة ما مجموعه ٨.٧ مليار دولار في جولات تمويل مختلفة. وتشمل قائمة عملائها شركات ناشئة وشركات مدرجة ضمن قائمة "فورتشن 500" مثل شوبيفاي، إنستاكارت، نوتيون، وفيجما.
وتشمل عروض سترايب معالجة المدفوعات، وإدارة الاشتراكات، ومنع الاحتيال، وأدوات المطورين.
وبينما تركز الشركة بشكل أساسي على منتجات البنية التحتية المالية، إلا أنها توسعت لتشمل مجال "البنوك كخدمة" (BaaS) وتتنافس مع بعض منتجات شركة "إيروالكس". وتشمل هذي المنتجات الخزينة، وإصدار البطاقات، ومدفوعات المنصات.
على سبيل المثال، تُمكّن خدمة "سترايب تريجري" الشركات من دمج الخدمات المالية مباشرةً في منصاتها. وفي مقابلة أجريت في مايو ٢٠٢٢، قارن جاك زانج، الرئيس التنفيذي لشركة "إيروالكس"، بين الشركتين وقال إن "سترايب كونيكت" هو "المنتج الوحيد اللي يتمتع بنفس جودة" منتجات "إيروالكس".
بلايد شركة أمريكية شغّالة في التكنولوجيا المالية، تخلي المستخدمين يربطون حساباتهم البنكية ويشتركون بالبيانات مع تطبيقات ثانية. تأسست سنة ٢٠١٣ وجمعت ٤٢٥ مليون دولار في أبريل ٢٠٢١ بقيمة سوقية ١٣.٤ مليار دولار.
لي اليوم في نوفمبر ٢٠٢٣، بلايد جمعت إجمالي ٧٣٤ مليون دولار. الشركة عندها أكثر من ٧٥ ألف عميل من أغسطس ٢٠٢٣، منهم فينمو وسوفي وويز وبيترمنت.
الشيء الأساسي اللي تقدمه بلايد هو واجهة برمجة التطبيقات (API) اللي تربط حسابات البنوك والمؤسسات المالية للمستخدمين مع تطبيقات التكنولوجيا المالية المختلفة، مثل تطبيقات الموازنة وأدوات إدارة الأموال الشخصية ومنصات الاستثمار.
صحيح بلايد ما تقدم نفس نطاق الخدمات اللي عند إير والكس، بس الشركتين ينافسن في مجال الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) والبنية التحتية المالية. على سبيل المثال، "بلايد لينك" اللي تسمح للشركات بالاتصال بحسابات البنوك للمستخدمين لتسهيل المدفوعات، تنافس قدرات معالجة الدفع اللي عند إير والكس.
باي بال: باي بال هذي شركة تدفع فلوس اونلاين، للناس العاديين والشركات. طلعت سنة ١٩٩٨، ودخلت سوق الأسهم سنة ٢٠٠٢، وقيمتها كانت ٧٩٠ مليون دولار.
بعدها بشوي، اشترتها إي باي بمبلغ ١،٥ مليار دولار أسهم، وبعدين انفصلت عنها ورجعت شركة مستقلة سنة ٢٠١٥. في يناير ٢٠٢٤، قيمة الشركة في السوق صارت ٦٦ مليار دولار.
باي بال تقدم خدمات كثيرة، منها معالجة الدفع اونلاين، وخدمات الائتمان، ونظام نقاط البيع، وحلول للشركات، وخدمات دفع بين الدول. خدمات باي بال للدفع وباي بال للشراء تنافس حلول شركة Airwallex لمعالجة الدفع.
باي بال عندها خدمات ثانية للشركات تنافس Airwallex، مثل حلول البطاقات، والمحافظ الافتراضية، وحلول الدفع بين الدول.
نموذج عمل الشركة:
كثير من منتجات إير والكس مجانية، مثل الحسابات التجارية وبطاقات الشركات والموظفين وإدارة المصاريف. ومع هذا كله، الشركة تاخذ رسوم نسبة مئوية، أو رسوم ثابتة، أو خليط من الاثنين لاستخدامات معينة لبعض منتجاتها. تحت تفاصيل عنها من يناير 2024:
المدفوعات:
البطاقات المحلية (فيزا، ماستركارد، إلخ): 2.80٪ + 0.30 دولار.
البطاقات الدولية: 4.30٪ + 0.30 دولار.
طرق الدفع المحلية (مثل: كلارنا، وأكثر من 160 طريقة أخرى): 0.30 دولار + رسوم طريقة الدفع.
التحويلات والصرافة:
التحويلات: مجانية (من الممكن في بعض المناطق تكون هناك رسوم إضافية).
حوالات سويفت: 15-25 دولار أمريكي.
إصدار الشيكات: 1.50 دولار لكل شيك.
الخصم المباشر: مجاني لشحن الحساب ومدفوعات الخصم المباشر.
تحويلات العملات: 0.5٪ فوق أسعار البنوك للعملات الرئيسية، و 1.0٪ للعملات الأخرى.
دفع الفواتير ودمج البرامج:
مجاني للخدمات مثل زيرو، كويك بوكس، والعديد من إضافات التسوق.
أسعار خدمات Airwallex الأساسية API والتقنيات المالية المدمجة تتحدد حسب حجم التعاملات، وتخفيضات المنتجات المتعددة، وأسعار خاصة بكل دولة. في عام ٢٠٢١، جت ٤٠٪ من إيرادات Airwallex من عملاء يستخدمون حسابات الأعمال للشركة، بينما ساهمت منتجات API الأساسية والتقنيات المالية المدمجة بنسبة ٦٠٪ من إيراداتها.
أداء شركة Airwallex :
في بداية سنة 2024، صار عند Airwallex أكثر من 100 ألف عميل.
في سنة 2021، الشركة عالجت مدفوعات بـ 20 مليار دولار سنويًا. و في بداية 2024، هالرقم زاد وصار 50 مليار دولار.
في سبتمبر 2022، وصلت إيرادات Airwallex المتكررة سنويًا إلى 200 مليون دولار، يعني تضاعفت مرتين عن 100 مليون دولار اللي كانت عليها في الربع الثالث من 2021.
في يناير 2023، الشركة أعلنت عن نمو في الإيرادات العالمية بنسبة 120% مقارنة بالسنة اللي قبلها، ونمو في حجم المعاملات العالمية بنسبة 77%.
في أكتوبر 2023، Airwallex أعلنت عن نمو في الإيرادات بنسبة 460% في الأمريكتين مقارنة بالسنة اللي قبلها.
في يناير 2024، جاك زانج، المؤسس والرئيس التنفيذي للشركة، قال إن الشركة وصلت إلى 350 مليون دولار إيرادات متكررة سنويًا في 2023.
اير والكس طلعت لهم رخصة مؤسسة نقد إلكتروني من البنك المركزي الهولندي سنة ٢٠٢١، واللي خلت الشركة تقدر تعرض منتجاتها في السوق الأوروبية.
في مارس ٢٠٢٣، اير والكس اشترت شركة خدمات الدفع الإلكتروني غوانزو شانغ وو تونغ لتكنولوجيا الشبكات. بهذي الصفقة، اير والكس حصلت على رخصة مدفوعات إلكترونية في الصين.
الشركة وقعت كذلك اتفاقية نهائية عشان تشتري شركة مكس باجو، شركة خدمات دفع مالية في المكسيك، واللي عندها رخصة مؤسسة صناديق الدفع الإلكتروني، وهذا كان في أكتوبر ٢٠٢٣. بهذي الصفقة، اير والكس كان هدفها توسع بنيتها التحتية المالية في أمريكا اللاتينية.
تقييم الشركة :
اير والكس جمعت لين الحين ٩٠٢ مليون دولار على مدى ١٢ جولة تمويل من مستثمرين كبار منهم سيكويا كابيتال تشاينا، سكوير بيج كابيتال، ماستر كارد، ايه ان زد، تينسنت، وسيلز فورس فينتشرز. في اكتوبر ٢٠٢٢، اير والكس جمعت ١٠٠ مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة E2 بتقييم وصل لـ ٥.٥ مليار دولار.
الجولة هذي جات بعد جولة تمويل من السلسلة E1 بقيمة ١٠٠ مليون دولار في نوفمبر ٢٠٢١، وجولة تمويل من السلسلة E بقيمة ٢٠٠ مليون دولار في سبتمبر ٢٠٢١.
الشركة جاتلها عرض استحواذ من سترايب في نهاية ٢٠١٨. العرض كان عبارة عن ٨٦٠ مليون دولار لمستثمرين اير والكس، بالإضافة إلى ٢٠٠ مليون دولار لمؤسسين الشركة.
المؤسسين رفضوا الصفقة بحجة انها تقلل من قيمة الشركة. بعدها بفترة قصيرة، في مارس ٢٠١٩، اير والكس جمعت ١٠٠ مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة C بتقييم وصل لـ ٩٠٠ مليون دولار، بقيادة دي اس تي كابيتال. في يناير ٢٠٢٤، جاك زانج، المؤسس والمدير التنفيذي للشركة، اعلن ان اير والكس تخطط "تكون جاهزة للطرح العام خلال السنتين الجاية".
المصادر:
https://t.co/Aplk0IsDKV
https://t.co/DpExFwVQpt
https://t.co/dY4lcHLUci
https://t.co/WLnjtpKBNR
https://t.co/kjFhdBmgNy
