شاب في الشرقيه معاه (٥٠) الف ريال خريج دبلوم امن صناعي وسمع بالاسهم وممكن ياخذ عليها نفس المبلغ مرابحه " التداول بالهامش" ويضارب بالسوق سال والده وقال عندي صديق خبير في التخطيط المالي والاستراتيجي يعمل في شركة مالية روح له
وجلس مع الخبير لمعرفة وضع الشاب المالي وخططه واسلوب حياته
وذلك لتكوين سياسة استثمارية تناسبة IPS.
١- موظف امن صناعي وظيفة مستقرة ونموها بسيط "تشبه السندات من ناحية المخاطر
٢- الراتب ٦,٥٠٠ ويتوقع نموه ٥٪ سنويا
٣- بدون اقساط ويملك سيارة قيمتها ٣٠٠٠٠
٤- ساكن مع ابوه وله شقه في البيت عند الزواج
٥- وضع والديه زين ولا يحتاجون دعمه
٦- يصرف ٣٥٠٠ والباقي متاح
٧- منضبط ينام بدري ويجتمع مع ربعه ساعه ونص فالنادي ونهاية الاسبوع رحلات بحرية
٨- عمره ٢٣ وبيتزوج بعد ٥ سنوات
٩- بدء تعلم اللغة الصينيه من عامين ويحتاج ٧ سنوات لاتقانها
١٠- هدفه بعد تعلم اللغة البدء بتطبيق سياحي يستهدف سياح نيوم ، العلا من الصين
١١- يتقبل المخاطر ولا يحب السهر ولن يكمل دراسته ويحب ان يكون لديه اسره من ٣ اطفال وزوجه
١٢- متابع لمستهدفات الروية في القطاع السياحي ومهتم كثيرا
١٣- نشيط وعنده اربع ساعات للعمل الاضافي
١٤- ايه فرصه يذهب للصين لتطوير اللغه
١٥- يرغب في استثمار وبمخاطر عاليه ١٥ عام عالمي ومحلي
اعد المستشار خطه كالتالي:
١- بيع السيارة وزيادة ٥٠ الف عليها لشراء سيارة جديدة والعمل في اوبر خلال الفترة المتاحة الهدف دخل اضافي ٣٠٠٠ ريال
٢- الحصول على قرض شخصي بقيمة ١٥٠ الف ريال وتكوين محفظة دولية باسهم وصناديق كالتالي [ ابل ، علي بابا ، لوسيد ، الفا بقيمة ٢٠ الف دولار] ،
