في عالم الاستثمارات, يعد اختيار نوع المحفظة المناسبة خطوة حاسمة لتحقيق أهدافك المالية. إليك شرح مفصل لأنواع مختلفة من المحافظ الاستثمارية:
1. المحفظة المهاجمة (المحفظة العدوانية):
هذه المحفظة مصممة للمستثمرين الشباب أو ذوي الرغبة في تحمل مخاطر عالية بحثًا عن مكاسب كبيرة. تشمل هذه المحفظة غالبًا أسهم نمو مع مخاطر عالية محتملة، بالإضافة إلى استثمارات أخرى مضاربية مثل العملات المشفرة. يُفضل استخدامها لمن هم قادرون على إعادة الاستثمار والتسامح مع التذبذب الكبير في القيمة السوقية.
2. المحفظة الدفاعية (محفظة الاحتفاظ برأس المال):
تهدف هذه المحفظة لحماية رأس المال والحفاظ عليه ضد الخسائر الناتجة عن الظروف الاقتصادية غير المؤكدة. تستثمر في دخل مستقر من الأسهم والسندات الهادئة، مما يجعلها خيارًا جيدًا للمتقاعدين وأصحاب الثروات الأكبر الذين يحتاجون لأمان وديمومة للدخل وليس لنموه. أمثلة على ذلك قد تشمل شركات إنتاج البضائع الاستهلاكية الضرورية كالغذاء والأدوية.
3. محفظة الدخل:
تركز هذه المحفظة بشكل أساسي على الحصول على إيرادات مستقرة ومنتظمة عبر استراتيجيات عدة بما فيها سندات البلديّة وأسهم شركة تدفع توزيعاتها السنوية للمساهمين. إنها رائعة للمتقاعدين الذين يسعون للحصول على مصدر دخل شهري ثابت لتغطية نفقاتهم اليومية.
4. محفظة المضاربات:
تعتبر الأكثر تعقيدًا ومضاربة بين جميع المحافظ الأخرى. فهي تحتاج لجهد كبير للتحليل والاستقصاء لاتخاذ قرارات استثمار موجهة نحو المكاسب قصيرة المدى عوضًا عن ربح رؤوس الأموال الطويلة الأجل المعتاد عند معظم الاستثمارات الأخرى. ينصح خبراء المال عمومًا بعدم تجاوز نسبة ١٠٪ من ثروتك لهذه النوعية خاصة وأنها محفوفة بالمخاطر العالية للغاية.
5. المحفظة الهجينة/العائد والصيانة:
تعكس الجمع المثالي بين فوائد محافظ عديدة تحت سقف واحد حيث تجمع بين عناصر كلٍّ منها بطريقة مدروسة ومتوازنة لإعطائها مرونة إضافية وتنوع أعلى للأصول المتاحة لديك ضمن نفس الإطار العام لاستثماراتك المتكاملة الواحدة. يمكن تضمين صناديق عقارية مشتركة وسندات حكومية وأذونات مصرفية باعتبارها جزءاً أساسياً من أي هيكل كهذا لتوفير تغليف شامل لكل جوانبه المختلفة بينما يسمح أيضاً بخيارات بیشتر واستقلالية اكبر عندما يتعلق الأمر بإدارة تعرضك للمخاطر ومعايير أدائها الفعلى وفق توقعاتك الذاتيه الخاصة بذلك المجال نفسه تحديدآ .
تجدر الاشاره هنا ان اختيار نوع محفظتك يعود بالنظر الي اولويات انجاح مشروعكم المرجوه وتحملك الشخصي لمستويات متفاوتة للدخل والقيمه السوقيه لها ولذلك يستحسن دائما طلب مشوره مختص واتمام التشاور معه بشأن مدى قدرتك علي التحمل بناء علي احتياجاتكى الشخصية وكيف سيؤثر ا فارقا ايجابيا او سالبا على وضعيتك الحالي او المستقبليه كذلك .
